Conferir extrato linha a linha é das tarefas que mais consomem tempo no financeiro — e das mais fáceis de deixar para depois. Quando acumula duas semanas, ninguém mais sabe se o saldo do sistema tem alguma relação com o do banco.
No Berga você importa o extrato em OFX, o arquivo que todo banco brasileiro exporta, e o sistema casa os lançamentos com o que já existe. O que se repete todo mês passa a ser classificado por regra, e sobra só o que realmente precisa da sua atenção.
O que está incluído
Importação do extrato em OFX — O arquivo que você baixa do internet banking é lido direto, sem precisar montar planilha ou digitar lançamento.
Regras de classificação — Você ensina uma vez — "esse débito recorrente é energia elétrica" — e as próximas importações já entram classificadas.
Histórico de importações — Cada arquivo importado fica registrado e pode ser desfeito, o que evita o clássico extrato importado duas vezes.
Contas de caixa e banco separadas — Cada conta tem seu saldo e seu extrato dentro do sistema, incluindo caixa da loja e conta digital.
Transferência entre contas — O dinheiro que sai de uma conta e entra em outra é registrado como transferência, sem virar receita e despesa fantasma no resultado.
Plano de contas e centro de custo — O lançamento conciliado já entra classificado, e é isso que faz o DRE sair sozinho no fim do mês.
Como funciona na prática
1. Baixe o OFX no banco
Todo banco oferece o extrato nesse formato. É o mesmo arquivo que o contador costuma pedir.
2. Importe e revise o que sobrou
O sistema casa o que reconhece e aplica as regras que você já criou. O que ficou de fora aparece separado, para você decidir.
3. A classificação vira regra
Ao classificar um lançamento que se repete, você cria a regra e não precisa fazer de novo no mês seguinte.
Por que isso importa mais do que parece
Conciliação não é burocracia: é o que garante que o número que você olha para decidir é o mesmo que está no banco. Sem ela, o fluxo de caixa vira estimativa e o resultado do mês depende da memória de quem lançou.
É também o passo que destrava o resto: com os lançamentos classificados, o DRE, o comparativo de orçado contra realizado e o custo por centro de custo saem do próprio movimento, sem trabalho extra no fechamento.
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Para quem é
- Empresas com mais de uma conta bancária
- Comércio com caixa e banco no mesmo dia
- Quem fecha o mês com o contador e quer chegar com tudo classificado
- Prestadores com muitas entradas pequenas
- Negócios com despesa recorrente (aluguel, energia, software)
Dúvidas frequentes
Preciso integrar com o meu banco?
Não. A conciliação usa o arquivo OFX, que todos os bancos brasileiros exportam. Não depende de convênio, de API nem de autorização especial.
E se eu importar o mesmo extrato duas vezes?
Cada importação fica registrada e pode ser desfeita, então dá para reverter sem sair apagando lançamento a lançamento.
Todo mês vou ter que classificar tudo de novo?
Não. Ao classificar um lançamento recorrente você cria uma regra, e as próximas importações já entram prontas. O trabalho diminui a cada mês.
Transferência entre as minhas contas conta como receita?
Não. Ela é registrada como transferência, então não infla receita nem despesa — um erro comum quando o controle é feito em planilha.
Veja com o seu extrato
Traga um OFX do mês passado: em trinta minutos importamos, criamos as regras dos lançamentos que se repetem e mostramos quanto sobra para conferir à mão.