Fluxo de Caixa: Como Controlar Entradas e Saídas e Projetar Saldo Futuro

A tela de Fluxo de Caixa permite registrar e acompanhar todas as entradas e saídas de dinheiro da sua empresa. Você cria lançamentos de receitas e despesas, acompanha o que já foi pago e recebido e visualiza o que ainda está pendente. O extrato do banco não é importado aqui: ele entra em Financeiro › Extrato, com o banco escolhido em Conta, onde cada linha é conciliada com os lançamentos do caixa ligado à conta.

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Como Acessar

No menu lateral, clique em Financeiro e depois em Fluxo de Caixa. A tela principal exibe os totalizadores, os filtros de pesquisa e a listagem de todos os lançamentos financeiros.

No topo da tela, três botões ficam disponíveis:

• Métricas: abre um modal com gráfico de evolução do fluxo de caixa e os totalizadores

• Transferência: abre o formulário para transferir um valor entre dois caixas da empresa

• Novo Lançamento: abre o formulário de criação (ou pressione a tecla N)

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Painel de Totalizadores

No topo da tela, sete cards resumem a situação financeira do período filtrado:

• Saldo Anterior: valor do saldo na data inicial do período

• A Pagar: valor total e quantidade de lançamentos pendentes de pagamento

• A Receber: valor total e quantidade de lançamentos pendentes de recebimento

• Pago: valor total e quantidade de transações já pagas

• Recebido: valor total e quantidade de transações já recebidas

• Líquido do Período: resultado de Recebido menos Pago no período

• Saldos: saldo atual e saldo previsto (considerando os pendentes)

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Filtros de Pesquisa

Abaixo dos totalizadores, você encontra os filtros para localizar lançamentos específicos:

• Pessoa: busca pelo nome da pessoa vinculada ao lançamento

• Descrição: busca pela descrição do lançamento

• Período de Pagamento: filtra por períodos predefinidos (por padrão, o mês atual)

• Data Pgto e Até: define datas específicas de pagamento

• Método de Pagamento: filtra por Dinheiro, Cheque, Cartão de Crédito, Cartão de Débito, Cartão da Loja, Boleto Bancário, Depósito Bancário, PIX Dinâmico, PIX Estático, Transferência Bancária, Vale Alimentação, Vale Refeição, Vale Presente, Vale Combustível, Duplicata, Programa de Fidelidade, Crédito em Loja ou Outros

• Tipo: filtra por Receita ou Despesa

• Ordenação: permite ordenar por Pessoa, Descrição, Data Vcto, Data Pgto, Valor, Valor Pgto ou Método Pgto

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Listagem de Lançamentos

A tabela exibe as seguintes colunas:

• Tipo: ícone colorido indicando se é receita (seta verde), despesa (seta vermelha) ou transferência (seta azul)

• Pessoa: nome da pessoa vinculada

• Descrição: descrição do lançamento

• Data Vcto: data de vencimento

• Data Pgto: data em que o pagamento foi realizado (exibe "-" quando ainda não foi pago)

• Valor: valor original do lançamento

• Valor Pgto: valor efetivamente pago

• Met. Pgto: método de pagamento utilizado

• Ações: menu com as opções disponíveis

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Ações Disponíveis

Cada lançamento possui um menu de ações (três pontinhos) com opções diferentes de acordo com o status:

Para lançamentos não concluídos

• Editar: abre o formulário para alterar os dados do lançamento

• Duplicar: cria um lançamento igual, em aberto

• Pagar (Receber, nas receitas): abre o formulário de pagamento para registrar que o lançamento foi quitado. Dá para pagar só uma parte: veja Como Pagar uma Conta em Partes

• Cancelar: pede o motivo e cancela o lançamento; se for recorrente, cancela também as próximas ocorrências

• Excluir: exclui permanentemente o lançamento (aparece a confirmação "Excluir lançamento" com a mensagem "Esta ação não pode ser desfeita. O lançamento será permanentemente excluído.")

Para lançamentos concluídos

• Editar: corrige a descrição, a classificação e os dados do pagamento (data, caixa e forma). Para corrigir o valor, ou se o pagamento não aconteceu, troque o Status para Pendente: o lançamento volta para em aberto e você paga de novo. Toda alteração pede o motivo, que fica registrado nas notas. Veja Como Corrigir ou Desfazer um Pagamento

• Duplicar: cria um lançamento igual, em aberto

• Cancelar: pede o motivo, cancela o lançamento e tira o valor do saldo do caixa. Diferente de voltar para Pendente, o lançamento não fica em aberto para pagar de novo

Em lançamentos de fatura, transferência, adiantamento ou recebimento automático, o pagamento se corrige na origem: o Editar muda só a classificação. Lançamento conciliado com o extrato do banco segue a mesma regra: para corrigir o pagamento, desfaça antes a conciliação em Financeiro › Extrato.

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Registrar Pagamento

Ao clicar em Pagar (ou Receber) no menu de ações, um formulário é aberto com os seguintes campos:

• Data de pagamento (obrigatório): preenchida com a data de hoje. Uma data anterior registra uma baixa retroativa, que altera o saldo do caixa naquela data

• Valor (obrigatório): o total que saiu ou entrou, o mesmo do comprovante

• Juros e Multa: preencha quando a conta foi paga com atraso e veio com acréscimo. Eles vão para as contas de juros e de multa e não abatem a conta

• Método de pagamento (obrigatório): selecione entre as opções disponíveis

• Caixa (obrigatório): de onde o dinheiro saiu ou para onde entrou

• Notas: campo opcional para informações adicionais

Se o valor, sem juros e multa, for menor que o da conta, o Berga registra um pagamento parcial: o restante fica em aberto, com o vencimento escolhido em Vencimento do saldo. Veja Como Pagar uma Conta em Partes.

Clique em Confirmar pagamento para registrar ou em Cancelar para voltar sem salvar.

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Criando um Novo Lançamento

Clique em Novo Lançamento no topo da tela ou pressione a tecla N. O formulário abre com o título "Novo Lançamento Financeiro" e tem três seções fixas, Dados, Pagamento e Adicionais, mais a seção Repetição, que aparece quando o lançamento se repete. Os campos com asterisco são obrigatórios.

Dados

• Descrição (obrigatório): descreva brevemente o motivo do lançamento
• Caixa (obrigatório): a conta de caixa onde o dinheiro será movimentado
• Status (obrigatório): Rascunho, Pendente ou Concluído. Em Concluído, os campos Valor Pago e Data de Pagamento ficam liberados para registrar o pagamento junto com o lançamento
• Tipo (obrigatório): Receita ou Despesa. Depois de criado, o tipo não muda: para mudar, cancele o lançamento e crie outro
• Repetição (obrigatório): Único, Parcelado ou Recorrente. Único cria um lançamento só; Parcelado divide um valor único em parcelas, com fim conhecido; Recorrente repete o mesmo valor sem fim conhecido
• Moeda: Real (R$), Dólar (US$), Euro (€), Peso argentino (AR$), Peso uruguaio (U$) ou Guarani (₲)

Repetição

A seção Repetição aparece logo abaixo de Dados quando a Repetição está em Parcelado ou Recorrente. Em Único, ela não é exibida.

• Em Parcelado: Parcelas (de 2 a 120), Intervalo (Mensal, Quinzenal ou Semanal) e "O valor informado é", que diz se o Valor é o total a parcelar ou o de cada parcela. Depois de preenchidos o valor e o vencimento da 1ª parcela, uma prévia lista as parcelas antes de você salvar. Veja Como Lançar uma Despesa Parcelada no Berga
• Em Recorrente: Periodicidade (Diário, Semanal, Mensal, Bisemanal, Trimestral, Semianual ou Anual) e Data Final, que fica em branco quando a série não tem prazo para acabar. Veja Como Criar um Lançamento Recorrente

Pagamento

• Método de Pagamento (obrigatório): escolha entre as opções disponíveis
• Valor (obrigatório): o valor do lançamento. No Parcelado, o campo se chama "Valor total a parcelar" ou "Valor de cada parcela", conforme a escolha na seção Repetição
• Data de Vencimento (obrigatório): quando o pagamento deve ser feito. No Parcelado, o campo se chama "Vencimento da 1ª Parcela"
• Data de Competência: o mês ao qual a receita ou despesa pertence, independente de quando vence ou é paga. Exemplo: o aluguel de setembro que vence em 10 de outubro tem competência em setembro. Em branco, o Berga usa a data de vencimento. No Parcelado, o campo não aparece, porque cada parcela recebe a competência do próprio vencimento
• Valor Pago e Data de Pagamento: ficam liberados só quando o Status é Concluído, para registrar quanto e quando o dinheiro entrou ou saiu

Adicionais

• Pessoa: o cliente, fornecedor ou outra pessoa ligada ao lançamento
• Número do Documento: a referência do documento, como o número da nota fiscal ou do boleto
• Plano de Contas: a classificação contábil do lançamento. Fica bloqueado até você escolher o Tipo e mostra só as contas desse tipo. Só aceita contas que não agrupam outras. Em branco, o Berga usa a conta padrão do tipo
• Centro de Custo: o departamento ou a área responsável
• Notas: texto livre para observações

No rodapé ficam o botão Sair (Esc), que fecha sem salvar, o Total do Lançamento e o botão Salvar (Enter). Ao editar um lançamento, o título muda para "Editar Lançamento Financeiro" e o botão, para Atualizar.

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Extrato do banco

O extrato do banco, em OFX ou pela integração com o banco, entra em Financeiro › Extrato, não no Fluxo de Caixa. Lá cada linha do banco é conciliada com o lançamento que já existe no caixa ligado à conta, e só o que falta vira lançamento novo, sem duplicar a receita ou a despesa. O passo a passo está em Como conciliar o extrato do banco com o caixa.

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Métricas

O botão "Métricas" abre um modal com o gráfico de evolução do fluxo de caixa ao longo do tempo, junto com os totalizadores na parte inferior. Essa visualização permite acompanhar a tendência das entradas e saídas da empresa.

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Casos de Uso Práticos

Registrar o pagamento de um fornecedor

Situação: você recebeu a mercadoria de um fornecedor e precisa registrar a saída no caixa.

Como fazer: clique em Novo Lançamento, selecione o tipo Despesa, escolha o plano de contas adequado, informe o valor e a data de vencimento. Se o pagamento já foi realizado, marque o status como Concluído e preencha a data de pagamento e o valor pago.

Conferir o caixa com o extrato do banco

Situação: você quer comparar os lançamentos do sistema com o extrato bancário.

Como fazer: em Financeiro › Extrato, escolha o banco em Conta, clique em Buscar no banco ou em Importar OFX e concilie as linhas com a Situação em A conciliar. O que sobrar nela é o que está no banco e ainda não está no caixa. Veja Como conciliar o extrato do banco com o caixa.

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Registrar uma receita recorrente

Situação: você recebe um aluguel mensal e quer que o lançamento se repita automaticamente.

Como fazer: clique em Novo Lançamento, selecione o tipo Receita, preencha os dados e, no campo Repetição, escolha Recorrente. Na seção Repetição, deixe a Periodicidade em Mensal e defina a Data Final se houver um prazo para o término. O passo a passo está em Como Criar um Lançamento Recorrente.

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