Bancos: conecte a conta da sua empresa e concilie o extrato

A página Bancos traz para dentro do Berga a conta que a sua empresa já tem em outro banco: você vê o extrato, concilia cada lançamento com o caixa, paga boletos e Pix e recebe os boletos emitidos contra o seu CNPJ.

Bancos ou Conta Digital: qual eu uso?

São coisas diferentes, e as duas podem conviver.

• Conta Digital é a conta que a sua empresa abre dentro do Berga. O dinheiro fica sob a nossa guarda.
• Bancos é a conta que a sua empresa já tem no Sicoob, no Inter ou em outro banco. O dinheiro continua lá, na sua conta de sempre. O Berga só lê o extrato e envia os pagamentos que você autorizar.

Os dois extratos ficam em Financeiro › Extrato: escolha em Conta a Conta Digital ou a conta que a empresa já tem no banco. Os pagamentos também são os mesmos para as duas: em Pagamentos, você escolhe de qual conta o dinheiro sai.

Antes de começar

• O plano Fruto ou o gomo Bancos, para conectar pela integração. Nos outros planos, use o OFX (veja Extrato)
• As credenciais de acesso da sua conta, obtidas com o próprio banco (no Sicoob, no portal do desenvolvedor)
• O certificado digital da empresa, o mesmo e-CNPJ usado para emitir nota
• Um caixa cadastrado no Berga para espelhar os lançamentos

Como conectar a sua conta

1. 1
   Vá em Configurações, depois em Integrações e escolha Bancos
2. 2
   Clique em Nova conexão e selecione o banco
3. 3
   Informe as credenciais e envie o certificado
4. 4
   Clique em Testar. O banco responde na hora se as credenciais estão certas
5. 5
   Em Nova conta, informe agência e conta, e escolha o caixa que vai receber os lançamentos

O caixa é obrigatório para pagar. Sem ele, o dinheiro sai do banco e não aparece no seu financeiro.

Extrato

Em Financeiro › Extrato, escolha a conta do banco em Conta e clique em Buscar no banco para trazer os lançamentos. O botão pode ser usado quantas vezes quiser: lançamento já trazido não entra duas vezes.

Sem integração? Baixe o extrato em OFX no site do banco e clique em Importar OFX (a conta só para OFX se cadastra em Cadastrar conta para OFX, no seletor Conta do Extrato). O OFX entra no Berga só por aqui, não pelo Fluxo de Caixa.

No topo da tela ficam quatro totais. Dois deles se parecem e respondem coisas diferentes:

• Saldo do período é quanto entrou menos quanto saiu no período escolhido
• Saldo é quanto a conta tem agora, informado pelo banco na última busca

Embaixo do saldo em conta fica quando ele foi lido. Se a leitura for de hoje, aparece só o horário. Se for de outro dia, aparece a data em vermelho com um aviso para sincronizar — é o sinal de que aquele número não é o saldo de agora, e sim o da última vez que o Berga falou com o banco.

Para atualizar, use Buscar no banco de novo. Se preferir que isso aconteça sozinho, ligue a sincronização automática.

Os outros dois são as entradas e as saídas, com o que o banco cobrou de tarifa no período logo abaixo das saídas. Quantos lançamentos ainda esperam conciliação aparece ao lado de A conciliar, na Situação.

Sincronização automática

Em Configurações, Integrações, Bancos, cada conta tem a opção de sincronizar sozinha. Com ela ligada, o Berga busca o extrato de três em três horas, das 8h às 19h, de segunda a sexta — e o saldo na tela para de envelhecer entre uma busca e outra.

Com ela desligada, nada é buscado sem você clicar em Buscar no banco.

Conciliar

Conciliar é dizer ao Berga a qual lançamento do seu caixa aquela linha do banco corresponde.

No menu de cada linha, escolha Conciliar no caixa e marque o lançamento do caixa que corresponde à linha; se nenhum servir, você cria um lançamento ou uma transferência na hora. Passo a passo em Como conciliar o extrato do banco com o caixa.

No plano Fruto, o Berga sugere o lançamento de cada linha e concilia sozinho o que tiver confiança alta: veja Como confirmar as sugestões de conciliação do extrato.

Quando a linha não interessa, use Ignorar. Ela sai da lista de pendências sem virar lançamento.

A Situação separa o que já foi resolvido do que falta: A conciliar, Conciliados, Ignorados e Todas. No menu ⋯ do Extrato ficam a Conferência do mês (Como conferir o extrato com o caixa e fechar o mês) e, no plano Fruto, Lançar em lote (tarifas em grupo) e Regras de conciliação (regras do extrato).

Boletos DDA

Os boletos emitidos contra o CNPJ da sua empresa chegam sozinhos, sem ninguém digitar. Em Pagamentos › Bancos, na seção Boletos DDA do menu, clique em Buscar no banco. Pagar paga pela própria conta em que o boleto chegou, depois da confirmação.

A coluna Tipo diz que espécie é cada boleto. Preste atenção quando aparecer Boleto proposta: ele não é uma dívida que você já tem. É uma proposta, e pagar significa aceitar. Se você não reconhece a cobrança, use Recusar — o boleto sai da lista e nada é pago.

Boletos vencidos aparecem em vermelho. O valor final pode ser maior que o mostrado, porque o banco recalcula juros e multa no momento do pagamento.

Pagamentos

No menu Pagamentos, abra Pix ou Boleto e escolha a conta do banco em Pagar com. Passo a passo em Como Fazer um Pagamento Pix pela Conta Digital ou pelo Banco e Como Pagar Boleto pela Conta Digital ou pelo Banco.

Antes de concluir, o Berga consulta o banco: no Pix, mostra o dono da chave em Consultar chave; no boleto, o valor de hoje com juros e desconto. É uma etapa a mais de propósito: Pix não tem estorno. Todos os pagamentos ficam em Pagamentos › Histórico, com o comprovante.

Todo pagamento vira um lançamento no caixa vinculado à conta, então o financeiro acompanha sem retrabalho.

Se o banco recusar o pagamento

A liberação para pagar pela integração é dada pelo banco, não pelo Berga. É comum a conta já ler o extrato e ainda não estar liberada para pagamento.

Quando isso acontece, a mensagem que aparece na tela é a resposta do próprio banco, com a conta e a agência. Leve essa mensagem ao seu gerente para pedir a liberação.