Bancos: conecte a conta da sua empresa e concilie o extrato

A página Bancos traz para dentro do Berga a conta que a sua empresa já tem em outro banco: você vê o extrato, concilia cada lançamento com o caixa, paga boletos e Pix e recebe os boletos emitidos contra o seu CNPJ.

Bancos ou Conta Digital: qual eu uso?

São coisas diferentes, e as duas podem conviver.

• Conta Digital é a conta que a sua empresa abre dentro do Berga. O dinheiro fica sob a nossa guarda.
• Bancos é a conta que a sua empresa já tem no Sicoob, no Inter ou em outro banco. O dinheiro continua lá, na sua conta de sempre. O Berga só lê o extrato e envia os pagamentos que você autorizar.

Se você procura o extrato da conta que já usa no seu banco, é em Bancos. Se procura o extrato da conta aberta aqui, é em Conta Digital.

Antes de começar

• As credenciais de acesso da sua conta, obtidas com o próprio banco (no Sicoob, no portal do desenvolvedor)
• O certificado digital da empresa, o mesmo e-CNPJ usado para emitir nota
• Um caixa cadastrado no Berga para espelhar os lançamentos

Como conectar a sua conta

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   Vá em Configurações, depois em Integrações e escolha Bancos
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   Clique em Nova conexão e selecione o banco
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   Informe as credenciais e envie o certificado
4. 4
   Clique em Testar. O banco responde na hora se as credenciais estão certas
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   Em Nova conta, informe agência e conta, e escolha o caixa que vai receber os lançamentos

O caixa é obrigatório para pagar. Sem ele, o dinheiro sai do banco e não aparece no seu financeiro.

Extrato

Em Bancos, Extrato, clique em Buscar no banco para trazer os lançamentos. O botão pode ser usado quantas vezes quiser: lançamento já trazido não entra duas vezes.

No topo da tela ficam seis totais. Dois deles se parecem e respondem coisas diferentes:

• Saldo do período é quanto entrou menos quanto saiu no período escolhido
• Saldo em conta é quanto a conta tem agora, informado pelo banco na última busca

O horário embaixo do saldo diz quando ele foi lido. Ele não muda sozinho: para atualizar, use Buscar no banco de novo.

Os outros totais são as entradas, as saídas, quanto o banco cobrou de tarifa no período e quantos lançamentos ainda esperam conciliação.

Conciliar

Conciliar é dizer ao Berga a qual lançamento do seu caixa aquela linha do banco corresponde.

No menu de cada linha, escolha Conciliar no caixa. O Berga sugere os lançamentos que combinam por valor e data; se nenhum servir, você cria um novo na hora.

Quando a linha não interessa, use Ignorar. Ela sai da lista de pendências sem virar lançamento.

As abas separam o que já foi resolvido do que falta: Todos, Conciliados e A conciliar.

Boletos DDA

Os boletos emitidos contra o CNPJ da sua empresa chegam sozinhos, sem ninguém digitar. Em Bancos, Boletos DDA, clique em Buscar no banco.

A coluna Tipo diz que espécie é cada boleto. Preste atenção quando aparecer Boleto proposta: ele não é uma dívida que você já tem. É uma proposta, e pagar significa aceitar. Se você não reconhece a cobrança, use Recusar — o boleto sai da lista e nada é pago.

Boletos vencidos aparecem em vermelho. O valor final pode ser maior que o mostrado, porque o banco recalcula juros e multa no momento do pagamento.

Pagamentos

Em Bancos, Pagamentos, clique em Novo pagamento e escolha boleto ou Pix.

Antes de concluir, o Berga consulta o banco e mostra quem vai receber e quanto. O botão de confirmar só aparece depois dessa conferência. É uma etapa a mais de propósito: Pix não tem estorno.

Todo pagamento vira um lançamento no caixa vinculado à conta, então o financeiro acompanha sem retrabalho.

Se o banco recusar o pagamento

A liberação para pagar pela integração é dada pelo banco, não pelo Berga. É comum a conta já ler o extrato e ainda não estar liberada para pagamento.

Quando isso acontece, a mensagem que aparece na tela é a resposta do próprio banco, com a conta e a agência. Leve essa mensagem ao seu gerente para pedir a liberação.